Comment relancer un client qui ne paie pas

Avant tout : des délais clairs

Entre professionnels, le délai de paiement est de 30 jours après la réception de la marchandise ou la fin de la prestation si rien n'est prévu, et ne peut pas dépasser 60 jours après la date de la facture (ou 45 jours fin de mois si c'est convenu). Avec un particulier, c'est vous qui fixez la date limite.

Indiquez toujours la date limite de paiement sur la facture : elle sert de point de départ à vos relances et aux pénalités de retard.

Le calendrier de relance

Un rythme simple qui marche pour la plupart des indépendants :

• 3 jours après l'échéance : un rappel courtois, la facture en pièce jointe
• 15 jours après : une relance plus directe, avec le montant et le numéro de facture
• 30 jours après : une dernière relance qui annonce les suites (pénalités, mise en demeure)
• Ensuite : une mise en demeure par lettre recommandée avec accusé de réception

Modèles de messages

Rappel courtois : « Bonjour, sauf erreur de ma part, la facture n° F-2026-0042 de 450 €, arrivée à échéance le 15 septembre, n'a pas encore été réglée. Vous la trouverez en pièce jointe. S'il s'agit d'un oubli, merci de procéder au règlement ; si vous l'avez déjà fait, ne tenez pas compte de ce message. »

Relance ferme : « Bonjour, malgré mon précédent message, la facture n° F-2026-0042 de 450 € reste impayée à ce jour. Je vous remercie de la régler sous 8 jours. Passé ce délai, les pénalités de retard prévues à la facture s'appliqueront. »

Dernière relance : « Bonjour, la facture n° F-2026-0042 est en retard de 30 jours. Sans règlement de votre part sous 8 jours, je vous adresserai une mise en demeure, première étape d'un recouvrement judiciaire. »

Pénalités et indemnité de 40 €

Entre professionnels, les pénalités de retard sont dues dès le lendemain de l'échéance, sans qu'un rappel soit nécessaire. Leur taux ne peut pas être inférieur à trois fois le taux d'intérêt légal. S'y ajoute une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement. Ces deux mentions doivent figurer sur la facture.

En pratique, les rappeler dans la relance ferme suffit souvent à déclencher le paiement.

Si le client ne paie toujours pas

La mise en demeure par lettre recommandée rappelle la facture, le montant dû et fixe un dernier délai (souvent 8 jours). Elle fait courir les intérêts de retard et prouve votre démarche.

Pour une créance de moins de 5 000 €, la procédure simplifiée de recouvrement des petites créances se fait par l'intermédiaire d'un commissaire de justice, sans passer par un juge, si le client accepte. Sinon, l'injonction de payer se demande au tribunal (tribunal de commerce entre commerçants, tribunal judiciaire dans les autres cas) : c'est une procédure rapide, sans audience, sur la base de vos factures et relances.

Pour les démarches et formulaires à jour, consultez service-public.fr.